Äktenskapsförord i Spanien: förmögenhetsordning för par på Mallorca

Om ni som tyskspråkigt par gifter er på Mallorca, köper en bostad eller flyttar er fasta punkt hit, stöter ni förr eller senare på en överraskning: Äktenskapsförord har en annan innebörd i Spanien än de flesta förväntar sig – och på Balearerna skiljer det sig dessutom från övriga landet. Utan avtal gäller här varken den tyska förmögenhetsordningen med värdeutjämning (Zugewinngemeinschaft) eller den spanska egendomsgemenskapen för förvärvad egendom (sociedad de gananciales), utan egendomsskillnad – eftersom Balearerna har en egen civilrätt. Den här guiden förklarar vilken förmögenhetsordning som gäller utan avtal, hur det baleariska äktenskapsförordet (capitulaciones matrimoniales) fungerar, varför den gemensamma bostaden har ett särskilt skydd vid försäljning och varför det är bäst att reda ut dessa frågor före mötet hos notarien – inte efteråt.

Planerar ni att köpa bostad eller gifta er på Mallorca och är osäkra på vilken förmögenhetsordning som gäller för er?

• Skicka en personlig förfrågan — vi förmedlar kontakten med lämpliga experter på plats
• Notarie vid fastighetsköp i Spanien

Huvudregeln enligt lag: egendomsskillnad i stället för tysk Zugewinngemeinschaft eller Gananciales

Det viktigaste först: På Mallorca gäller egendomsskillnad (separación de bienes) som lagstadgad förmögenhetsordning om inget annat har avtalats. Det förvånar tyska par på 2 sätt. Den som inte har satt sig in i frågan förväntar sig den tyska Zugewinngemeinschaft. Den som har läst på om Spanien förväntar sig sociedad de gananciales enligt den spanska Código Civil – som faktiskt är huvudregeln enligt lag i stora delar av Spanien. Inget av detta gäller på Mallorca.

Observera: Vid egendomsseparation förvaltar vardera maken sin egendom själv och kan i princip fritt förfoga över den. Egen egendom omfattar allt som någon ägde innan egendomsseparationen inleddes, samt allt som förvärvas under denna tid.

Varför Mallorca har egen lagstiftning: Compilación

Grunden är Decreto Legislativo 79/1990, de 6 de septiembre (Texto refundido de la Compilación del Derecho Civil de las Islas Baleares). Denna lag samlar den baleariska civilrätten – men den gäller inte på samma sätt i hela ögruppen: För Mallorca och Menorca gäller artiklarna 3 till 5, medan Eivissa och Formentera har ett eget regelavsnitt från artikel 66. Redan inom Balearerna skiljer det sig alltså åt vilka regler som gäller.

Vad äktenskapsförordet (capitulaciones) kan reglera på Mallorca

Det baleariska äktenskapsförordet kallas, precis som i övriga Spanien, capitulaciones matrimoniales. Enligt art. 3 mom. 1 i Compilación kan makar själva fastställa sin förmögenhetsordning i avtalet – till exempel bekräfta egendomsseparation, välja en annan ordning eller reglera detaljer kring förvaltningen av tillgångarna. Det går också att:

• Ge, återkalla eller begränsa fullmakter för den andra maken att förvalta egendom – uttryckligen eller underförstått
• Avtal och förmögenhetsöverföringar mellan makarna
• Bestämmelser om gåvor mellan parterna som under vissa förutsättningar kan återkallas

Observera: Ett äktenskapsförord kan reglera förmögenhetsordningen, men begränsas av tvingande rätt, exempelvis rätten till laglott. Vilka klausuler som är giltiga i det enskilda fallet bör bedömas av en sakkunnig på plats – den här artikeln ersätter inte juridisk rådgivning.

Form och tidpunkt: notariell handling, ingen brådska

För att vara giltigt krävs en offentlig urkund – ett äktenskapsförord som upprättats privat räcker inte. Det kan ingås både före och under äktenskapet, så du behöver inte ha bråttom före bröllopet.

1. Boka tid hos en notarie
2. Diskutera önskad förmögenhetsordning och kompletterande bestämmelser
3. Upprätta capitulaciones matrimoniales i en notariell handling
4. Kontrollera om och hur avtalet påverkar egendom som redan finns eller som kan tillkomma i framtiden – exempelvis en fastighet på Mallorca

Eivissa och Formentera: espòlits i stället för capitulaciones

Den som inte bor på Mallorca eller Menorca, utan på Eivissa eller Formentera, har en egen avtalsform: espòlits enligt art. 66 i Compilación. Även dessa upprättas i en offentlig urkund före eller efter vigseln, men har ett betydligt bredare innehåll – ända till arvsrättsliga överenskommelser – och kan ändras igen genom en gemensam förklaring från båda parter.

Den som är intresserad av den arvsrättsliga sidan av de baleariska äktenskapsavtalen hittar fördjupad information i guiden om Pacto Sucesorio Balearen.

Det som verkligen spelar roll vid bostadsköp: familjebostaden

För par som äger bostad på Mallorca är Art. 4 Abs. 3 i Compilación den viktigaste bestämmelsen i praktiken: För att förfoga över rättigheter till familjebostaden och bohaget krävs båda makarnas samtycke eller domstolens tillstånd. Saknas samtycke kan förfogandet klandras inom fyra år.

Det många inte känner till är att detta skydd kan bli relevant även om parets förmögenhetsordning egentligen omfattas av utländsk rätt, till exempel tysk rätt. I publicerade beslut från den behöriga spanska registermyndigheten om överklaganden av fastighetsregistrets handläggning i Alcúdia har tillämpningen av den jämförbara rikstäckande spanska bestämmelsen (Art. 1320 Código Civil) respektive den baleariska Art. 4.3 motiverats med hänsyn till allmän ordning – oavsett vilken rätt som i övrigt gäller för förmögenhetsordningen.

Observera: Även om det går att styrka att tysk rätt gäller för er förmögenhetsordning, kan den andra makens samtycke krävas vid försäljning eller belåning av den spanska familjebostaden. Red ut frågan före mötet hos notarien – inte först när förrättningen kör fast.

Vilken lag gäller för vår förmögenhetsordning?

Sedan den 19. Januar 2019 gäller Verordnung (EU) 2016/1103 om behörighet, tillämplig lag och erkännande av avgöranden i frågor om makars förmögenhetsförhållanden. Den reglerar vilken lag som gäller för ett pars förmögenhetsordning – och det avgörs inte enbart av var en fastighet ligger eller var vigseln ägde rum, utan av de anknytningsfaktorer som förordningen anger. Under vissa förutsättningar kan par också själva välja tillämplig lag.

Gäller vårt tyska äktenskapsförord i Spanien?

Det går inte att ge ett generellt ja- eller nejsvar på den frågan – och det är just vad EU:s förordning om makars förmögenhetsförhållanden och omständigheterna i det enskilda fallet avgör. Om ett äktenskapsförord som upprättats i Tyskland kan beaktas direkt vid köp eller försäljning av en fastighet på Mallorca beror på omständigheterna i ert fall. Dessutom kan det baleariska skyddet för familjebostaden gälla oavsett detta, som beskrivits ovan. Den som väntar med att reda ut frågan till mötet hos notarien riskerar förseningar. Därför är det klokt att låta en sakkunnig granska detta före köpet, till exempel i samband med juridisk hjälp vid fastighetsköp.

Vanligaste misstagen

• Att utgå från att samma regler automatiskt gäller som i Tyskland
• Att tro att sociedad de gananciales gäller på Mallorca, precis som i övriga Spanien
• Att ta upp egendomsordningen först vid mötet hos notarien inför fastighetsköpet, i stället för i förväg
• Att vilja sälja eller belasta familjebostaden utan partnerns samtycke
• Att förlita sig på ett tyskt äktenskapsförord utan att ha kontrollerat dess verkan i Spanien
• Att förväxla reglerna för Eivissa/Formentera med dem för Mallorca och Menorca

Checklista inför mötet hos notarien

1. Ta reda på vilken egendomsordning som gäller för er utan avtal (egendomsskillnad på Mallorca/Menorca)
2. Kontrollera vilken lag som enligt EU-förordning 2016/1103 över huvud taget är tillämplig på er egendomsordning
3. Låt en sakkunnig bedöma ett befintligt tyskt äktenskapsförord i Spanien
4. Vid fastighetsköp: ta reda på om och hur familjebostaden har ett särskilt skydd
5. Ta ställning till om egna capitulaciones matrimoniales är lämpliga
6. Boka tid hos en notarie för att upprätta handlingen

Vad händer sedan?

När capitulaciones eller espòlits har upprättats är det klokt att även se över närliggande frågor: Om du ska gifta dig bör du samtidigt sätta dig in i hur giftermål på Mallorca går till. Om du redan är gift och överväger separation hittar du grundläggande information i guiden om skilsmässa i Spanien. Eftersom makars förmögenhetsordning och arvsplanering hänger nära samman är det också klokt att läsa Framtidsfullmakt & testamente.

Slutsats

Det viktigaste för par på Mallorca är: Utan eget avtal gäller egendomsskillnad enligt balearisk rätt – inte den tyska Zugewinngemeinschaft och inte den spanska egendomsgemenskapen. Ett äktenskapsförord (capitulaciones matrimoniales på Mallorca och Menorca, espòlits på Eivissa och Formentera) kan upprättas hos notarie före eller under äktenskapet. Särskilt vid bostadsköp är det bra att reda ut frågorna i god tid, eftersom skyddet för familjebostaden enligt Art. 4.3 i Compilación kan gälla även om er förmögenhetsordning egentligen regleras av utländsk rätt. Klargör detta före mötet hos notarien – det sparar både förseningar och obehagliga överraskningar.

Officiella källor

• Decreto Legislativo 79/1990, de 6 de septiembre (Compilación del Derecho Civil de las Islas Baleares): https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOIB-i-1990-90001
• Förordning (EU) 2016/1103 om makars förmögenhetsförhållanden: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=CELEX%3A32016R1103
• Boletín Oficial del Estado (avgöranden från Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública): https://www.boe.es