Intercyza w Hiszpanii: ustrój majątkowy dla par na Majorce

Jeśli jako para niemieckojęzyczna bierzecie ślub na Majorce, kupujecie nieruchomość lub przenosicie tu centrum swojego życia, prędzej czy później czeka was niespodzianka: intercyza oznacza w Hiszpanii coś innego, niż większość osób się spodziewa – a na Balearach jeszcze coś innego niż w pozostałej części kraju. Bez umowy nie obowiązuje tu ani niemiecki ustrój wspólności dorobku, ani hiszpańska wspólność majątkowa (sociedad de gananciales), lecz rozdzielność majątkowa – ponieważ Baleary mają własne prawo cywilne. W tym poradniku wyjaśniamy, jaki ustrój majątkowy obowiązuje bez umowy, jak działa balearska intercyza (capitulaciones matrimoniales), dlaczego wspólne mieszkanie jest szczególnie chronione przy sprzedaży oraz czemu najlepiej wyjaśnić te kwestie przed wizytą u notariusza, a nie po niej.

Planujecie zakup nieruchomości lub ślub na Majorce i nie wiecie, jaki ustrój majątkowy was obowiązuje?

• Wyślij indywidualne zapytanie — skontaktujemy was z odpowiednimi specjalistami na miejscu
• Notariusz przy zakupie nieruchomości w Hiszpanii

Ustawowy ustrój majątkowy: rozdzielność zamiast wspólności dorobku lub Gananciales

Najważniejsza informacja na początek: na Majorce, o ile nie uzgodnicie inaczej, ustawowym ustrojem majątkowym jest rozdzielność majątkowa (separación de bienes). Dla niemieckich par jest to podwójne zaskoczenie. Osoby, które wcześniej nie sprawdziły przepisów, spodziewają się niemieckiego ustroju wspólności dorobku. Z kolei osoby, które zapoznały się z zasadami obowiązującymi w Hiszpanii, oczekują sociedad de gananciales przewidzianej w hiszpańskim Código Civil – która w istocie stanowi ustawowy ustrój majątkowy w dużej części Hiszpanii. Na Majorce nie obowiązuje jednak żaden z nich.

Uwaga: W przypadku rozdzielności majątkowej każdy z małżonków samodzielnie zarządza swoim majątkiem i co do zasady może nim swobodnie rozporządzać. Majątek osobisty obejmuje wszystko, co dana osoba posiadała przed ustanowieniem rozdzielności majątkowej, a także wszystko, co nabyła w tym okresie.

Dlaczego na Majorce obowiązuje odrębne prawo: Compilación

Podstawą jest Decreto Legislativo 79/1990, de 6 de septiembre (Texto refundido de la Compilación del Derecho Civil de las Islas Baleares). Ustawa ta reguluje balearskie prawo cywilne, ale nie obowiązuje jednolicie na całym archipelagu: na Mallorca i Menorca stosuje się artykuły 3–5, natomiast dla Eivissa i Formentera przewidziano odrębny zbiór przepisów od artykułu 66. A zatem już w obrębie Balearów różnią się obowiązujące zasady.

Co można uregulować w umowie małżeńskiej (capitulaciones) na Majorce

Balearska umowa małżeńska, podobnie jak w pozostałej części Hiszpanii, nosi nazwę capitulaciones matrimoniales. Zgodnie z Art. 3 ust. 1 Compilación małżonkowie mogą w niej samodzielnie określić swój ustrój majątkowy – na przykład świadomie potwierdzić rozdzielność majątkową, wybrać inne rozwiązanie lub ustalić szczegóły zarządzania majątkiem. Możliwe jest także:

• Udzielanie, odwoływanie lub ograniczanie pełnomocnictw do zarządzania majątkiem na rzecz drugiego małżonka – wyraźnie lub w sposób dorozumiany
• Umowy i przeniesienie majątku między samymi małżonkami
• Ustalenia dotyczące darowizn między partnerami, które pod pewnymi warunkami mogą zostać odwołane

Uwaga: Umowa majątkowa małżeńska pozwala uregulować ustrój majątkowy, ale podlega ograniczeniom wynikającym z bezwzględnie obowiązujących przepisów, na przykład w zakresie prawa do zachowku. Ocena, które klauzule są skuteczne w konkretnym przypadku, należy do specjalisty na miejscu – ten artykuł nie zastępuje porady prawnej.

Forma i termin: akt notarialny, bez pośpiechu

Warunkiem skuteczności jest akt notarialny – prywatna umowa majątkowa małżeńska nie wystarczy. Można ją zawrzeć zarówno przed, jak i w trakcie małżeństwa, więc przed ślubem nie ma presji czasu.

1. Umów wizytę u notariusza
2. Omów wybrany ustrój majątkowy i dodatkowe ustalenia
3. Sporządzenie aktu capitulaciones matrimoniales
4. Sprawdź, czy i jak umowa wpływa na majątek już posiadany lub nabyty w przyszłości – na przykład na nieruchomość na Majorce

Eivissa i Formentera: espòlits zamiast capitulaciones

Jeśli mieszkasz nie na Majorce lub Minorce, lecz na Eivissa albo Formentera, obowiązuje odrębna forma umowy: espòlits zgodnie z art. 66 Compilación. Również sporządza się je w formie aktu notarialnego przed ślubem lub po jego zawarciu, jednak ich zakres jest znacznie szerszy – obejmuje nawet ustalenia spadkowe – i można je zmienić za zgodnym oświadczeniem obojga partnerów.

Jeśli interesują cię kwestie dziedziczenia w balearskich umowach małżeńskich, więcej informacji znajdziesz w poradniku Pacto Sucesorio Balearen.

Co naprawdę ma znaczenie przy zakupie nieruchomości: mieszkanie rodzinne

Dla par będących właścicielami nieruchomości na Majorce art. 4 ust. 3 Compilación ma największe znaczenie praktyczne: prawami do mieszkania rodzinnego i wyposażenia gospodarstwa domowego można rozporządzać wyłącznie za zgodą obojga małżonków albo za zezwoleniem sądu. Jeśli takiej zgody brakuje, rozporządzenie można zaskarżyć w ciągu 4 lat.

Wiele osób nie wie, że ochrona ta może mieć znaczenie także wtedy, gdy do ustroju majątkowego pary stosuje się co do zasady prawo obce – na przykład niemieckie. W opublikowanych orzeczeniach właściwego hiszpańskiego organu rejestrowego dotyczących skarg na prowadzenie ksiąg wieczystych w Alcúdia stosowanie porównywalnego przepisu obowiązującego w całej Hiszpanii (art. 1320 Código Civil) lub balearskiego art. 4.3 uzasadniono względami porządku publicznego – niezależnie od tego, jakie prawo ma poza tym zastosowanie do ustroju majątkowego.

Uwaga: Nawet jeśli można wykazać, że do waszego ustroju majątkowego stosuje się prawo niemieckie, przy sprzedaży lub obciążeniu hiszpańskiego mieszkania rodzinnego może być wymagana zgoda drugiego małżonka. Wyjaśnij tę kwestię przed wizytą u notariusza – nie dopiero wtedy, gdy sporządzenie aktu utknie w miejscu.

Jakie prawo stosuje się do naszego ustroju majątkowego?

Od 19 stycznia 2019 stosuje się rozporządzenie (UE) 2016/1103 w sprawie jurysdykcji, prawa właściwego oraz uznawania orzeczeń w sprawach dotyczących małżeńskich ustrojów majątkowych. Określa ono, jakie prawo ma zastosowanie do ustroju majątkowego pary – i nie zależy to po prostu od miejsca położenia nieruchomości ani od miejsca zawarcia małżeństwa, lecz od łączników wskazanych w rozporządzeniu. Pod pewnymi warunkami pary mogą również samodzielnie wybrać prawo właściwe.

Czy nasza niemiecka intercyza obowiązuje w Hiszpanii?

Na to pytanie nie da się udzielić jednoznacznej odpowiedzi „tak” lub „nie” – właśnie tę kwestię należy wyjaśnić na podstawie unijnego rozporządzenia dotyczącego ustrojów majątkowych małżeńskich oraz okoliczności konkretnej sprawy. To, czy intercyza zawarta w Niemczech może zostać bezpośrednio uwzględniona przy kupnie lub sprzedaży nieruchomości na Majorce, zależy od punktów powiązania w waszej sprawie. Ponadto, jak opisano powyżej, balearska ochrona mieszkania rodzinnego może mieć zastosowanie niezależnie od tego. Jeśli wyjaśnicie tę kwestię dopiero podczas wizyty u notariusza, musicie liczyć się z opóźnieniami. Warto sprawdzić to przed zakupem z pomocą specjalisty, na przykład w ramach obsługi prawnej zakupu nieruchomości.

Najczęstsze błędy

• Zakładanie, że automatycznie obowiązują te same zasady co w Niemczech
• Przekonanie, że na Majorce obowiązuje, tak jak w pozostałej części Hiszpanii, sociedad de gananciales
• Poruszanie kwestii ustroju majątkowego dopiero podczas wizyty u notariusza w związku z zakupem nieruchomości, zamiast zrobić to wcześniej
• Chęć sprzedaży lub obciążenia mieszkania rodzinnego bez zgody partnera
• Poleganiu na niemieckiej intercyzie bez sprawdzenia jej skutków w Hiszpanii
• Mylenie zasad obowiązujących na Eivissa/Formentera z zasadami dotyczącymi Majorki i Menorki

Lista kontrolna przed wizytą u notariusza

1. Ustalcie, jaki ustrój majątkowy obowiązuje was bez umowy (rozdzielność majątkowa na Majorce/Menorce)
2. Sprawdźcie, które prawo jest w ogóle właściwe dla waszego ustroju majątkowego zgodnie z rozporządzeniem UE 2016/1103
3. Zlećcie fachową ocenę obowiązującej niemieckiej intercyzy pod kątem prawa hiszpańskiego
4. Przy zakupie nieruchomości: ustalcie, czy i w jaki sposób mieszkanie rodzinne podlega szczególnej ochronie
5. Zdecydować, czy warto sporządzić własne capitulaciones matrimoniales
6. Umówić termin u notariusza w celu sporządzenia aktu notarialnego

Co dalej?

Po notarialnym sporządzeniu capitulaciones lub espòlits warto przyjrzeć się powiązanym kwestiom: jeśli bierzesz ślub, równocześnie zapoznaj się z procedurą zawarcia małżeństwa na Majorce. Jeśli jesteś już w małżeństwie i rozważasz rozstanie, podstawowe informacje znajdziesz w poradniku dotyczącym rozwodu w Hiszpanii. Ponieważ ustrój majątkowy małżeński i planowanie spadkowe są ze sobą ściśle powiązane, warto również zapoznać się z tematem zabezpieczenia na przyszłość: pełnomocnictwa i testamentu.

Podsumowanie

Najważniejsza zasada dla par na Majorce: bez odrębnej umowy obowiązuje rozdzielność majątkowa według prawa Balearów – a nie niemiecka wspólność dorobku ani hiszpańska wspólność majątkowa. Umowę majątkową małżeńską (capitulaciones matrimoniales na Majorce i Menorce, espòlits na Eivissie i Formenterze) można sporządzić u notariusza przed ślubem lub w trakcie małżeństwa. Warto wyjaśnić te kwestie odpowiednio wcześnie, zwłaszcza przy zakupie nieruchomości, ponieważ ochrona mieszkania rodzinnego na podstawie art. 4.3 Compilación może mieć zastosowanie także wtedy, gdy do waszego ustroju majątkowego właściwe jest prawo obce. Wyjaśnijcie te kwestie przed wizytą u notariusza – pozwoli to uniknąć opóźnień i przykrych niespodzianek.

Oficjalne źródła

• Decreto Legislativo 79/1990, de 6 de septiembre (Compilación del Derecho Civil de las Islas Baleares): https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOIB-i-1990-90001
• Rozporządzenie (UE) 2016/1103 w sprawie małżeńskich ustrojów majątkowych: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/?uri=CELEX%3A32016R1103
• Boletín Oficial del Estado (rozstrzygnięcia Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública): https://www.boe.es